L’APFC est dédiée à la professionnalisation de l'industrie de la planification financière et à son développement continu.
Nous souhaitons mettre la barre plus haut en nous assurant que notre industrie privilégie l’intérêt du client au lieu des bénéfices de vente de produits.
Dans cette optique, l'Association de Planification Financière du Canada poursuit et défend plusieurs objectifs politiques.
L’APFC prône la mise aux normes de l'intitulé du poste de ‘planificateur financier’.
Les individus qui peuvent être reconnues en tant que planificateur financier devraient seulement être ceux qui possèdent la formation, l'expérience, les normes de gouvernance, et l'une des accréditations reconnues dans l’industrie.
Seulement les conseillers avec les désignations CFP, R.F.P. ou Pl. Fin. et en règle peuvent se proclamer planificateur financier et donner des conseils en planification financière.
Nous souhaitons que le principe fiduciaire devienne la norme. De plus, nos membres s’engagent à La garantie Fiduciaire.
Nous croyons que la relation conseiller-client constitue une responsabilité fiduciaire et les conseillers doivent se conformer à tout ce que cela implique.
De ce fait, L’APFC plaide pour que la norme de soin fiduciaire soit adoptée — et appliquée — dans toute l'industrie.
Les structures de rémunération au sein des services financiers n'ont pas toujours été transparentes ou équitables pour les clients. De plus, ces clients sont désavantagés et ne peuvent comprendre ces structures.
Certaines pratiques comme la rémunération intégrée, la rémunération en ‘soft-dollar’, la rémunération indirecte comme les cadeaux ou avantages, et la capitalisation à vie des polices d'assurance i devraient être interdites.
L’APFC prône ces changements de politique et ces exemples de réformes de rémunération.
La planification financière a émergé du monde de la vente de produits mais l'avenir de la profession a bien plus d’opportunités.
Pour atteindre le plein potentiel de notre domaine, L’APFC prône le développement proactif de la profession de planification financière.
Des prestataires de services aux startups technologiques, des régulateurs aux dépôts de connaissances, des témoignages d’expériences aux parcours professionnels des jeunes conseillers — notre approche est centrée sur l'écosystème de la planification financière dans son ensemble.
