Selon le droit commun canadien, l’obligation fiduciaire incite à veiller au intérêts fondamentaux d'un individu

Un individu ou un groupe doit mettre les intérêts d’une autre personne comme le bénéficiaire avant toute autre considération.

Des exemples de relations fiduciaires peuvent être des relations entre médecins et patients, avocats et clients et parents et enfants.

La loi garantie la norme de soin fiduciaire lorsque un individu ou un professionnel (le fiduciaire) a un pouvoir décisionnel sur un autre individu qui pourrait être vulnérable à ce pouvoir, comme une relation patient ou un client.

Mais ce n’est pas le cas en ce qui concerne la planification financière.

Nous croyons que les planificateurs financiers peuvent avoir un impact considérable et positif sur la vie de leurs clients. Le risque est qu’ils peuvent aussi avoir un impact négatif s’il n’y a pas de règles qui régissent cette relation

En tant qu'organisation, l’APFC estime que cette situation est inacceptable et laisse les Canadiens vulnérables à des pratiques peu scrupuleuses.

Pour cette raison, dès qu'un conseiller rejoint l’APFC en tant que membre, il doit s’engager à l’Engagement Fiduciaire.

Même si ce n’est pas la loi, tous les membres de l’APFC sont tenus de s’engager afin d’être considérés comme des modèles au sein de l'industrie. Ils se soumettent également à cette Engagement car cela fait partie d’une promesse sur laquelle repose notre adhésion.